2021-03-23 04:18:22
Como podemos ver, a medida que você coloca mais ativos, você reduz o risco não sistemático, que é o risco de ativos em específico, que conseguimos reduzir diversificando.
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Já o risco sistemático, é o risco que afeta o sistema, a economia como um todo. Não é reduzido colocando mais ativos dentro de um mesmo país. Podemos reduzir parte desse risco investindo no exterior, se expondo a uma economia diferente da brasileira.
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Assim, com uma carteira diversificada, você reduz riscos e diminui a volatilidade do seu portfólio. A diversificação deve ser feita em ativos de diferentes classes (ex: ações, fiis, stocks, reits, etfs, renda fixa), setores e geografias.
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É importante que dentro de cada uma das classes, os ativos selecionados tenham baixa correlação entre si. Não adianta diversificar, por exemplo, em 10 ações do mesmo setor. Em um cenário de piora significativa do setor, todas os seus ativos sofreriam juntos e você teria uma grande perda nos seus investimentos.
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Obs: caso queira ter os 10 ativos no setor, não tem problema, desde que você dê pesos para o que o setor não represente muito na sua carteira total.
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E uma pergunta que pode restar.... quantos ativos ter em carteira? Tem um número ideal?
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Apesar de corretoras e casas de análise muitas vezes soltarem por aí que quando você tem muitos ativos, pulveriza a carteira e reduz a possibilidade de retorno. Isso não é verdade, é só uma mentira pra te fazer ficar preso nas recomendações deles.
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Na verdade é o inverso, tem um estudo no mercado americano que mostra que somente 3,8% das ações fazem as ações de fato terem um retorno muito acima da renda fixa. Quando você concentra a carteira, fica mais díficil ter em carteira essas grandes multiplicadoras.
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Então, não tem número mágico, quanto mais ativos de qualidade você tiver em carteira melhor, menor é o risco e maior a probabilidade de ter ativos que se multiplicam por muitas vezes, que são o que realmente fazem diferença no longo prazo.
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